FİNANSAL MODELLEME EĞİTİMİ - EXCEL UYGULAMALI



FİNANSAL MODELLEME EĞİTİMİ - EXCEL UYGULAMALI


Finansal Modelleme eğitimi, temel kavramlardan başlayarak yatırım değerleme tekniklerini, yatırımların nakit akışlarının hazırlanmasını, yatırımlarda iskonto oranının belirlenmesini(WACC, CAPM), başlıca değerleme teknikleri olan NPV, IRR, Payback Period hesaplanmasını Excel’de uygulamaları ile birlikte katılımcılara ögretmektedir. Eğitimlerimiz yaşanan pandemiden dolayı Zoom üzerinden verilmektedir. Kişiye özel Finansal Modelleme eğitimi de verilmektedir.

Amaç
Bu eğitimimiz Finansal Modelleme eğitimi, yatırımların mali ve finansal tablolarını Excel uygulamaları ile birlikte katılımcılara nasıl hesaplamaları gerektiğini ve hesaplamış oldukları sonuçları nasıl yorumlamaları gerektiğini işleyen bir eğitimdir. Katılımcılara aynı zamanda Sn. Serdar Kaya'nın yazmış olduğu "Excel'de Finansal Modelleme Kitabı" dağıtılacaktır.

Katılımcılar iki günün sonunda orta büyüklükteki projelerin modelini sıfırdan başlayarak Excel’de gelir tablosunun hazırlanmasından, nakit akış bütçelerinin oluşturulmasına kadar vede yatırımın değerlemesini gösteren modelleri oluşturabileceklerdir.

Size Sağlayacağı Faydalar
- Yatırım Değerleme Tekniklerin uygulamalı olarak öğreneceksiniz,
- Şirketlerde İskonto Oranı hesaplanmasını ve yorumlamasını,
- Sıfırdan bir yatırımın nakit akışlarından başlayarak NPV, IRR ve İskonto Oranı nasıl hesaplanır excel'de uygulayacaksınız,
- Bir yatırımcının ve bir finansçının bilmesi gereken en temel yatırım değerleme kriterlerine sahip olacaksınız.

Kimler Katılmalı
İş dünyasındaki tüm profesyonellerin bu eğitimi almasını tavsiye ederiz. İş hayatınız boyunca hem mesleki olarak sizlere katma değeri olacak hemde özel yaşamınızda karşılaştığınız konularda finansal bilgi ve tecrübelerinizi artırarak daha doğru kararlar almanızı sağlayacak.

- Finansal Modelleme’ye ilgi duyan herkesin katılabileceği bir eğitimdir.
- Finansal Fizibilite çalışması yapmak isteyenler,
- Projelerde ROI Analizlerini uygulamalı olarak görmek isteyenler,
- Yatırım Projelerinde hangi mali tabloları nasıl hesaplanacağı konusunda fikir sahibi olmak isteyenler,
- Yatırım karalarının nasıl verilmesi gerektiği konusunda fikir sahibi olmak istiyorsanız,
- İskonto oranı hesaplanmasını ve yorumlanmasını örneklerle ve gerçek hayat uygulamalarına katılmak istiyorsanız,
- Müşterilerinizin borç yapılandırılmaları üzerine fikir sahibi olmak istiyoranız

Eğitmen: Serdar Kaya
- Eğitmenimiz Sn. Serdar Kaya, Finansal Modelleme eğitimini 2010 yılında oluşturan ve kurgulayan kişidir. 
- Eğitmen değerlemesi: yaklaşık 1000 üzerinde katılımcının değerlemesi 10 üzerinden 9,5 ve üzeridir.
- Finansal Modelleme ve yatırım değerlemeleri ile ilgili ülkemizde ve yurtdışında danışmanlık yapmaktadır.
- Finansal Modelleme ve Yatırımların Finansal Fizibilitesi kitabı katılımcılara dağıtılacaktır.

Not
* Katılımcıların orta düzey excel bilmeleri gerekmektedir. Excel’de formül yazma, hesap yapabilme gibi konuları bilmek gerekiyor.
* Eğitim Excel üzerinde uygulamalı olarak gerçekleşmektedir, katılımcıların  flash bellek kullanımına izin veren laptop getirmeleri gerekmektedir.
* Maksimum katılımcı sayısı 12 kişidir. Eğitimin açılabilmesi için ise minimum sayı 6 kişidir. 
* Eğitimle ilgili yorum ve görüşlere sayfamızdan ulaşabilirsiniz.

2021 Finansal Modelleme Eğitim Tarihleri
2021 yılında yapacağımız açık sınıf eğitimlerimiz Zoom üzerinden yapılacaktır. Kişiye özel ve şirketlere özel kapalı sınıf eğitimlerde ise eğitim yeri karşılıklı olarak belirlenecektir.

23-24 ve 30 Ocak 2021

3-4 ve 10 Nisan 2021

Kayıt Bilgileri

Ücret : 1250 TL + %18 KDV 
Eğitim Süresi : 3 Gün
Başlangıç Saati : 09:30
Bitiş Saati : 17:00
Eğitim Yeri : ONLİNE
Email : serdkaya@gmail.com
Telefon : (0541) 873 90 91


FİNANSAL MODELLEME EĞİTİM İÇERİĞİ


I - FİNANSAL MODELLEME’DE TEMEL KAVRAMLAR
Bu bölümde finansal modellemenin temelini oluşturan konular ve kavramlar ele alınacaktır. Özellikle paranın zaman değeri konusu ve yatırım değerlemedeki yeri ele alınacak ve ilerleyen uygulamalarımızda bu konu tekrar karşımıza çıkmaktadır.

- Yıllık Bileşik Faiz Hesaplamaları
- Bugünkü Değer Hesaplaması
- Farklı Ödeme Alternatiflerinde Seçim Yapmak
- Kredilerde Taksit Tutarının Hesaplanması
- Eşit Taksitli Kredilerde Geri Ödeme Tablosunun Oluşturulması
- Grace Period’lu Kredilerde Geri Ödeme Tablosunun Oluşturulması
- Anapara Eşit Taksitli Kredilerde Geri Ödeme Tablolarının Oluşturulması
- Duyarlılık Analizleri
- Yatırımlarda Başabaş Analizlerinin Yapılması
- Yatırımlarda Başabaş Analizlerinin Önemli

II - YATIRIM DEĞERLEME TEKNİKLERİ
Yatırımların değerleme teknikleri bu kısımda ele alınarak Excel’de uygulamaları ile birlikte işlenecektir Özellikle hesaplanan sonuçların yorumlanması bu bölümde önem kazanmaktadır. Örnek bir yatırımın gelir tablosu, net nakit tutarı Excel’de hesaplanarak NPV, IRR ve Payback rakamları hesaplanacaktır.

- Yatırımlarda Değerleme Teknikleri
- Net Bugünkü Değer Hesaplaması (NBD) ve Yorumlanması
  Net Present Value (NPV)
- İç Veriminin Hesaplanması ve Yorumlanması
   Internal Rate of Return (IRR)
- Yatırımların Geri Ödeme Süresinin Hesaplanması
   Payback Period
- Şirketlerde Gelir Tablosu ve Yorumlanması
- Yatırımlarda Gelir Tablosu Formatı
- Yatırımların Net Nakit Tutarı Nedir? Nasıl Hesaplanır?
   Free Cash Flow(FCF)
- EBITDA(FAVÖK) Nedir, Nasıl Hesaplanır ve Nasıl Yorumlanır?
- EBITDA (FAVÖK) Marjı ve Çarpanı

III – YATIRIMLARDA İSKONTO ORANI HESAPLANMASI
Yatırım değerleme sürecinde en önemli konuların başında iskonto oranı gelmektedir. Nasıl bir oran belirlenmeli, nasıl hesaplanmalı ve nasıl yorumlanmalıdır. Şirketlerde finansal yönetim açısından da, iskonto oranı hesaplamak ve yorumlamak çok hayati konuların başında gelmektedir. Bu bölümde iskonto oranı hesaplama tekniklerini, formüllerini, Excel’de hesaplanması gibi konuları ele alacağız.

- Yatırımlarda Hangi İskonto Oranı Kullanılmalıdır
- İskonto Oranı Hesaplanması, Yorumlanması
- WACC Tekniği
- Öz Sermaye Maliyetinin Hesaplanması
- CAPM Teorisi İle Sermaye Maliyeti

IV – YATIRIMLARDA FİNANSAL TABLOLAR
Yatırımların finansal tablolarının oluşturulması güneş enerjisi yatırımı uygulaması ile birlikte yapılacaktır. Yatırımlarda hazırlanması gereken tablolar bu kısımda incelenecektir.

- Varsayımlar Tablosu
- Gelir Tablosunun Oluşturulması
   Project Income Statement
- İşletme Giderleri Tablosu
   Operational Expenses (Opex)
- Yatırım Tutarının Hesaplanması
   Capital Expenditures (Capex)
- Yatırım Finansman Tablosu
   Financing
- Yatırım İskonto Oranı Hesaplanması
   Weighted Average Cost of Captal – (WACC)
- KDV İade Tablosunun Oluşturulması
   VAT
- Yatırımın Nakit Akım Tablosu Oluşturulması
   Project Cash Flow Table
- Yatırımın Net Nakit Tablosu
   Free Cash Flow
- Yatırımın Özsermaye Değerlemesi
   Equity Valuation
   Özsermaye NBD(NPV) Rakamının Hesaplanması
   Özsermaye İç Verim Oranı(IRR) Hesaplanması
   Özsermaye Geri Ödeme Süresinin(Payback) Hesaplanması
- Proje Değerlemesinin Yapılması
  Project Valuation
   Proje NBD(NBD) Hesaplanması
   Proje İç Verim Oranının(IRR) Hesaplanması
   Proje Geri Ödeme Süresinin(Payback) Hesaplanması

Eğitmen: Serdar Kaya



Serdar Kaya Johns Hopkins Universitesi'nden finans masterına sahip olan Sn. Kaya, İstanbul Üniversitesi İşletme Fakultesini 3. lük derecesi ile bitirmiştir. Merkezi New York’ta bulunan Finans Network'ün kurucusudur. 2006 yılından itibaren Amerika ve Türkiye'de eğitimler, seminerler ve danışmanlıklar vermektedir. "Excel Uygulamalı Finansal Modelleme" kitabı ile "Dashboard Raporlama Teknikleri" kitaplarının yazarıdır. Evli ve 2 çocuk babasıdır. 

Türkiye genelinde 2010 yılından itibaren Excel'de Finansal Modelleme, Yatırımların Fizibilite Raporlarının Hazırlanması, Excel'de Dashboard Raporlama, Şirketler'de Etkili Finansal Yönetim ve İleri Düzey Excel eğitimleri vermektedir. Şirketlere ve yöneticilere özel finansa programları da gerçekleştirmektedir.

2006 – 2009 yılları arasında New York’ta Marsh & McLennan Companies’de Fortune500 şirketlerin finansal modellemeleri ile karlılık analizlerinden sorumlusu olarak çalışmış, şirketin gelirlerini artıracak finansal modelleri hayata geçirmiştir.

2003 – 2006 yıllarında Johns Hopkins Universitesi Bloomberg School of Public Health fakültesinde IT departmanı ve data mining alt yapılarının kurulmasında görev almıştır. Yapmış olduğu çalışmalardan bir tanesi Kanada üniversitelerinden University of Alberta’ya makale konusu olmuştur.

Annapolis’de The Bell Group’ta emlak sektörü ve bir çok projenin duyarlılık modellerini gerçekleştiren Sn. Kaya daha sonra Washington merkezli ACDI/VOICA şirketine geçmiş fakat kısa süre sonra New York’ta Marsh & McLennan Companies bünyesine katılarak bu şirketde 3.5 yıl görev almıştır.
 
Baltimore’da Johns Hopkins Milton S. Eisenhower Kütüphanesinde bir çok çalışması bulunmaktadır. New York’ta Goldman Sachs, Bloomberg, JP Morgan, Lehman Brothers gibi kurumlarda seminer ve panel gerçekleştirmiştir. Wall Street’de üst düzey şirket yöneticilerine, finans uzmanlarına Türkiye ve Türkiye piyasalarını anlatan çalışmalar gerçekleştirmiştir.

New York Akademi’nin kurucusu olan Sayın Kaya, Türkiye’de ve Yurtdışında eğitim ve danışmanlık yapmaktadır. 

Kitaplar, Yayınlar, Seminerler

FİNANSAL MODELLEME KİTABIExcel Anlatımlı - Cinius Yayınevi 2020
 
EXCEL'DE DASHBOARD RAPORLAMA KİTABI - Cinius Yayınevi 2016

Making the switch to digital audio - Shannon Gwin Mitchell, James A. Peterson, and Serdar Kaya - 2005

Several Encoded Articles - The Milton S. Eisenhower Library, The Johns Hopkins University - 2003
 
Subprime Crises and Olutlook of Global Markets - Lehman Brothers New York - 2007

Hedge Funds thru Financial Turmoil - JP Moorgan New York - 2008
 
Outlook of Energy Markets - Bloomberg, New York, 2008

Emlak Sektöründe Görünüm - İstanbul 2010
 
Private Equity And Venture Capital In Turkey - İstanbul 2011 
 
Türkiye Ekonomisi ve 2012 Beklentiler - İstanbul 2012
 
Future of US Banking System - JP Morgan New York 2009
 
Not: Seminer ve yayınların sadece bir kısmı eklenmiştir.
 
 

Eğitim Takvimi

[ Tüm Takvim ]

İletişim

Tel : (0541) 873 90 91

Eğitmen

Serdar Kaya

Serdar Kaya

EĞİTMEN

New York Akademi
Eğitmen - Danışman

Johns Hopkins Üniversitesinden finans masterına sahip olan Sn. Kaya, İstanbul Üniversitesi İşletme Fakultesini 3. lük derecesi ile bitirmiştir. Sn. Kaya ve uzun yıllar New Yorkta Wall Streetde finans üzerine çalışmıştır. Merkezi New Yorkta bulunan Finans Networkunde kurucusu ve başkanıdır. Türkiye Bankalar Birliğinde ders vermekte olan Sn. Kaya bir çok şirkette danışmanlık yapmaktadır..

Görüşler

  • NADİDE ÖZER - AKFEN HOLDİNG
    “Serdar Bey anlatımı çok güçlü bir eğitmen, dersler çok akıcı ve verimli geçiyor. Finansal Modelleme eğitimi, hem excel kullanım kabiliyetinizi hem de excelde pratik düşünmeyi geliştire...
  • GÖKHAN TOMAR - HAHN KOLB TÜRKİYE
    " 2 gün boyunca aldığımız eğitimin her saniyesi eğiticiydi. Teori ile pratiğin birleştiği, sorduğumuz sorular ile eksiklerimizi giderdiğimiz çok verimli bir eğitim oldu. Serdar Beyin ul...
  • UMUT YAĞAN - MALİ MÜŞAVİR
    "Yaklaşık 14 yıldır mali müşavirlik yapıyorum. Bugüne kadar finans alanından excel’de kullandığım birçok şeyi bu eğitimle yeniden uygulama fırsatı buldum, ayrıca bu eğitimle bilgilerimi...
  • FATİH USLU - HAZİNE VE MALİYE BAKANLIĞI
    "Sn. Serdar KAYA’nın profesyonel, bilgilendirici ve kapsamlı eğitimi sayesinde finans masterında yüzeysel olarak anlatılan pek çok finansal bilgim yerli yerine oturmuş oldu. Finans bilg...
  • EBRU ÖZBANAZI - MALİ İŞLER DİREKTÖRÜ
    Serdar Bey’in Finansal Modelleme Eğitimi’nin en güçlü yanı, teorik finansal konuların en  anlaşılır format ve ifadelerle sunulması, pratik uygulamaların da  katılımcılara yine en basit ...
  • DUYGU UYANIK - PHİLİPS CAPİTAL
    "Excel üzerinden Finansal Modelleme eğitiminiz, modelleme öğrenmek isteyenler için iyi bir temel oluşturması açısından son derece faydalı buldum. Eğitim esnasında  önemli noktaların gün...
  • DR. İLKNUR ÜNER - AKTİFBANK
    "20 yıldır finans sektöründe çalışan  ve  uzun yıllardır yöneticilik yapan birisi olarak Sayın Serdar Kaya’nın eğitmenliğini yaptığı Excelde Finansal Modelleme eğitiminin bu zamana kada...
  • DR. SERDAR ALTAY - INVEST İN TURKEY
    "Excel de Finansal Modelleme-I eğitimi şimdiye kadar aldığım profesyonellere yönelik eğitimler arasında en iyiler arasındaydı. Çok istifade ettim ve Invest in Turkey’de yabancı yatırımc...
  • ENİS ÖZDEMİR - VAKIF KATILIM
    “Şimdiye kadar katıldığım en verimli eğitimdi diyebilirim. Eğitimde işin mutfağını öğrenmenin yanında birde Serdar Bey’in tecrübelerini dinlemek çok kıymetliydi. Bir başka eğitimde görü...
  • ALİCAN SARİYARLİOGLU - GARANTİ
    “Öncelikle çok iyi bildiğimi sandığım bilgilerin aslında çok farklı olduğunu anladığım bir eğitim deneyimi yaşadım. Excel de Finansal Modelleme öncelikle eğitici, öğretici ve daha sonra...
  • AHMET OKTAY - FİBABANK
    "İş hayatında en büyük yardımcımız olan Excel aynı zamanda sonsuz bir deniz. Eksiklerimin olduğu bu konuda Serdar Kaya'nın aydınlatıcı ve örneklerle destekleyici eğitimi sayesinde konuy...
  • DENİZ OZAN - ASSİSTT
    "Finans sektöründe çalışan, pozisyon ve iş tanımı ayırt etmeksizin herkesin alması gerektiği bir eğitim olduğunu düşünüyorum. Farklı bakış açıları, büyük resimde yer alan küçük ama önem...
  • YUSUF YALÇIN TEB
    "Yüksek lisans yıllarımdan bu yana bu kadar faydalı, bu kadar çok yeni bilgi edindiğim bir eğitim almamıştım. Başka bir eğitimde görüşebilmek dileğiyle…" ...
  • AHMET OGEDAY OLCAYTO - İŞ GELİŞTİRME YÖNETİCİSİ
    Çok iyi planlanmış eğitim malzemesi ve ortam ile Serdar hoca bize dolu dolu bir iki gün yaşattı. Kendisini konusuna hakim ve çok iyi bir eğitimci. Benim adıma çok öğretici ve yeni ufukl...
  • SONGÜL TEKELİ - EPDK
    Mühendislik lisans ve master eğitimim boyunca finans piyasaları ile ilgili öğrendiğim temel kavramları tabiri caizse bir hap gibi iki günde uygulamalarıyla veren Finansal Modelleme Eğit...
  • IBRAHİM YİLDİZ - ESTA CONSTRUCTİON
    Egitim faydali buldugumu soylemek isterim. Kendi cabalarimla ogrenmeye calistigim finans terimlerinin uzerinden gecerek kullanimlarini daha reel gormus oldum. ...
  • KUTALMIŞ OCAKLI - SÜTAŞ
    Bir finans mezunu ve ileri seviye bir excel kullanıcısı olarak diyebilirim ki iş hayatı hesaplarla ve rakamlarla geçen herkesin mutlaka katılması gereken dersler. Açık söylemek gerekirs...
  • MERVE EROĞLU - PRİME DEĞERLEME
    Almış olduğum eğitimin, finansal raporlama ve analiz yapabilmek adına bilgi birikimimde oldukça yararlı oldu diyebilirim. Teşekkür ederim. ...
  • ÖZGÜR ÖZTÜRK - ELEKTRİK MÜHENDİSİ
    Ben elektrik mühendisi olarak, tüm mühendis kökenli arkadaşların bu konu ile ilgilenmesini mecbur görüyorum, çünkü yaptığınız işin finans kısmı öncelikle  sorgulanır ve sizi diğerlerind...
  • UMUT ÜLBEGİ - TURKİSH BANK
    Serdar Hoca bütünü kavramanızı sağlayıp sağlam örneklerle detaya indiğinde ulaştığınız sonuca şaşırıyorsunuz. Tekniği son derece başarılı. Örnekleri de günün gerçeklerine uygun ve herke...
  • İRFAN ÇETİN - ANADOLU EFES
    Serdar Hocanın,  konuyu  anlatma tekniği gayet açıkllayıcı ve bütünü kavrayıcı.  Öncelikle, bütünü anlatıp akabinde hesaplamalara ve örneklere geçiyor. Örnekler konuyu tüm detayı ile ka...
  • ZEYNEP YANOVA - AKFEN
    Projelerin finansal modellerinin oluşturulması konusunda yeterli bilgi sahibi olmayan veya modelin kurulmasındaki takip edilecek adımların izlenmesi konusunda problem yaşayanlar için ço...
  • BURAK SELVİ - AKUA GROUP
    Serdar Kaya Hoca'nin tecrubeleri ve donanimi su goturmez duzeyde ust duzeyde. Finansla ilgili cevrelerin yararlanmasi gereken, kafa karistirmayacak seviyede yalin, ama fazlasiyla etkili...
  • DİDEM KÜÇÜKDOGAN - AĞAOĞLU
    Şirket finansmanı, finansal modelleme ve diğer detaylar. Her açıdan mükemmel ve faydalı bir eğitimdi. En pratik ve kısa yolunu bildiğinizi düşündüğünüz konularda Serdar Bey sizi yanılta...
  • ÖZKAN HATİP - ASİA MİNOR MİNİNG
    Serdar bey tarafından hazırlanan eğitim programının her dakikasına gerçekten ne kadar titizlikle hazırlanıldığını açıkça göstermektedir. Yıllarca gözünüzde büyüttüğünüz ve anlamakta zor...
  • FİLİZ DÜZGÜN - BİLİŞİM SEKTÖRÜ
    Finansal modelleme eğitimi hakkında Serdar Bey'e ulaşmak, eğitimlerinden haberdar olmak benim için kesinlikle büyük bir şans diye düşünüyorum. Eğitim iki tam gün sürüyor, en azından fi...
  • ZEYNEP YAVUZTÜRK - TEKZEN
    Anlatımınız ve destekleyici excel çalışmalarınız gerçekten bilgilendirici, kendimize değer kattığımız bir eğitim oldu. Bizde tanıştığımıza memnun olduk, bir başka eğitimde görüşmek üzere ...
  • MUSTAFA YILMAZ - ENERJİ PİYASALARI DENETLEME KURUMU
    Hocam verdiğiniz eğitimden çok istifade ettik emeğinize sağlık … ...
  • GAMZE DAĞLIOĞLU - ZORLU
    Finansal Modelleme konu bütünlüğü, bol örnek çözümleri ve Serdar Hoca'nın aktf anlatımı sayesinde oldukça faydalı ve başarılı oldugunu düşündüğüm bu eğitim programını ilgilenenlere tavs...
  • TOLGA ÖZCAN - ETİ
    New York Akademi’den bölüm olarak aldığımız Finansal Modelleme Eğitimi, Excel’deki finansal formülleri daha iyi kullanmamızı sağladı. Formülleri ve eğitimde kulllanılan modellemeleri ku...
  • KAMER ALİ KORKMAZ - DOGANLAR HOLDİNG
    Serdar Hocam öncelikle eğitim programı boyunca bizlere gösterdiğiniz alçak gönüllü ve samimi davranışlarınız için sonra da iş hayatında kariyer planı yapan her çalışanını mutlaka ihtiya...
  • ŞÜKRÜ KARAKILIÇ - TEPE İNŞAAT
    25-26-27 Mayıs tarihlerinde Merkez Ofisimizde vermiş olduğunuz ‘Finansal Modelleme Eğitimi’ için bir kez daha teşekkür etmek istedim. Eğitimin içeriği, konuların temel kavramlardan b...
  • SELÇUK YILDIZ - TURKİSH AEROSPACE INDUSTRİES
    Serdar Bey’in Konu anlatımındaki yalınlık ve kalite sizi gerekli ve yeterli bilginin yolunda ilerletiyor. Eğitimde öğrendiğiniz bilgiler konuyu derinleştirmeniz ve detaylandırmanızda si...
  • BURHAN ÇELİK - TURKİSH AEROSPACE INDUSTRİES
    Serdar Bey’in açık anlatımı ve katılımcılarla etkileşime önem vermesi eğitimin verimli ve bilgilendirici olmasını sağladı. Teşekkür ediyoruz. ...
  • RABİA ULUSOY - ENERJİ PİYASALARI DENETLEME KURULU
    Hocam -Mart ayında- verdiğiniz eğitimden çok istifade ettim sorduğumuz sorulara verdiğiniz tatmin edici cevaplar ve gösterdiğiniz sabır ve anlayış için teşekkür ederiz. ...
  • KUTALMIŞ OCAKLI - SÜT KARDEŞLER
    “Bir finans mezunu ve ileri seviye bir excel kullanıcısı olarak diyebilirim ki iş hayatı hesaplarla ve rakamlarla geçen herkesin mutlaka katılması gereken dersler. Açık söylemek gerekir...
  • UMUT ÜLBEGİ - TURKİSH BANK
    Serdar Hoca bütünü kavramanızı sağlayıp sağlam örneklerle detaya indiğinde ulaştığınız sonuca şaşırıyorsunuz. Tekniği son derece başarılı. Örnekleri de günün gerçeklerine uygun ve herke...
  • Yukarı Git